仓单质押融资模式是一种以仓单为质押物的融资方式,通常由仓储企业、金融机构和借款企业共同组成。
借款企业将仓单抵押给金融机构,获得相应的融资,用于经营资金周转。
同时,金融机构可以通过向借款企业收取一定的利息和费用来获得收益。
仓单质押融资模式在实现借款企业资金周转的同时,也有助于仓储企业提高仓单的流动性,使其更容易变现。
此外,金融机构可以通过该模式实现风险分散和收益稳定。
仓单质押融资模式的风险在于仓单的真实性和完整性,因此金融机构需要进行严格的仓单验真和仓单存放监管。
仓单质押融资模式在实际应用中还可以结合其他融资方式,如保证金、贷款等,以满足不同企业的融资需求。
应收账款融资模式:
在核心企业从上游采购的环节,由于其议价能力强,往往要求较为弱势的上游供应商对其赊销。
这样尽管能够提前拿货、延期付款。
但却损害了上游中小供应商的利益,使他们因为回款不及时而产生资金困难,进一步影响到供应商的经营与生产。
而中小供应商经营生产困难,势必影响核心企业货源供应的质量与数量。
因此,过分地要求中小供应商向其赊销,终还是会伤害到核心企业自身的利益。
基于此,核心企业在采购环节可以采用应收账款供应链融资模式来帮助中小企业。
在核心企业向中小供应商达成采购协议之后,中小供应商将形成的应收账款作为质押物。
向银行等第三方金融机构筹得借款。
若在还款期限内中小供应商无法还款,则由核心企业承担向银行还款的责任。
在应收账款融资模式下,核心企业成为终的实际还款人。
以此将自身的信用与中小企业信用捆绑起来,使得银行不再像以往一样单独考察中小企业的资信水平。
而是重点考核核心企业自身资信实力,从而降低了中小供应商的融资难度,帮助中小供应商更好地经营生产,进而维持核心企业自身货源的高质与稳定。
二十世纪九十年代以来,供应链理论日渐流行。供应链是指企业从原材料和零部件采购、运输、加工制造、分销直至把产品运到终消费者手中的连续过程。这一过程被看作是一个环环相扣的链条,而被形象地称为供应链。
目前,供应链金融尽管在很大程度上减少了中小企业受信中的道德风险。但是,由于供应链融资中的中小企业自身抗市场风险能力较弱,且供应链金融参与者众多,而且可能涉及不同的产业、技术领域,其运作存在的一些潜在风险不容忽视。